Le bilan patrimonial : le point de départ de votre stratégie
Prenons le temps de comprendre votre situation avant de prendre des décisions.
Prenons le temps de comprendre votre situation avant de prendre des décisions.
Chaque patrimoine est unique.
Avant de parler d'investissement, d'optimisation fiscale ou de préparation de la retraite, je prends le temps de réaliser un bilan patrimonial complet.
Cette première étape me permet de comprendre votre situation dans son ensemble : votre patrimoine, vos revenus, votre organisation familiale, vos projets et vos objectifs de vie.
Mon rôle n'est pas de vous proposer une solution toute faite, mais de construire avec vous une stratégie cohérente, adaptée à votre situation et capable d'évoluer au fil du temps.
Appel découverte de 30 min offert
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?
Un patrimoine se construit souvent au fil des années, des opportunités et des événements de vie.
Pourtant, il n'est pas rare qu'il manque de cohérence ou que certaines décisions aient été prises sans vision globale.
Le bilan patrimonial permet de prendre du recul.
Ensemble, nous faisons le point afin de répondre à des questions essentielles :
- Votre patrimoine est-il bien structuré ?
- Vos placements correspondent-ils à vos objectifs ?
- Votre fiscalité est-elle optimisée ?
- Préparez-vous efficacement votre retraite ?
- Votre famille est-elle correctement protégée ?
- Votre transmission est-elle anticipée ?
Cette analyse constitue la base de toutes les décisions futures
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Ce que nous analysons ensemble
Votre situation personnelle
J'analyse votre situation familiale, votre régime matrimonial, votre activité professionnelle et vos projets de vie.
Votre patrimoine
J'étudie votre patrimoine immobilier, vos placements financiers, votre épargne, votre patrimoine professionnel ainsi que vos crédits.
Votre fiscalité
J'analyse votre fiscalité afin d'identifier les leviers d'optimisation adaptés à votre situation et à vos objectifs.
Vos projets
Vos objectifs guident ma stratégie : investir, préparer votre retraite, protéger vos proches ou transmettre votre patrimoine.
Ma méthode
en 4 étapes
1- Définition de vos objectifs
Nous échangeons sur votre situation et vos objectifs prioritaires : immobilier, retraite, protection de la famille, fiscalité (90 min)
2- RDV pédagogique et budgétaire
Analyse de vos revenus, charges et épargne pour définir une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation (90 min)
3- Restitution de votre préconisation
Mes recommandations, avec une vision à long terme et des solutions adaptées à votre profil.
4- Accompagnement dans la durée
Un suivi dans la durée pour faire évoluer votre stratégie patrimoniale en fonction de votre situation et des marchés.
Deux accompagnements selon vos besoins
Le bilan Stratégie
Pour les personnes souhaitant bénéficier d'un conseil patrimonial indépendant, sans accompagnement.
Un bilan patrimonial approfondi en 3 rendez-vous, destiné à construire une stratégie patrimoniale globale, structurée et durable
- Définition précise de vos objectifs
- Analyse complète de votre situation financière et fiscale (90 min)
- Élaboration d’une stratégie patrimoniale personnalisée et actionnable
- Cette prestation est offerte si vous me confiez la mise en place des solutions recommandées.
Le bilan Vision
Pour les personnes qui souhaitent être accompagnées dans la mise en œuvre
Un premier bilan patrimonial complet de 3 rendez-vous, permettant de poser les bases d’une stratégie cohérente.
- Définition précise de vos objectifs
- Analyse complète de votre situation patrimoniale et budgétaire (90 min)
- Préconisation personnalisée répondant à vos objectifs prioritaires
- Suivi et ajustements réguliers
- Ce bilan est entièrement gratuit. Ma rémunération intervient uniquement en cas de mise en place de solutions d'investissement, via mes partenaires.
Pourquoi me confier votre bilan patrimonial ?
Je suis convaincu qu'un bon conseil commence par une bonne compréhension de votre situation.
C'est pourquoi je privilégie une approche fondée sur l'écoute, la pédagogie et la transparence.
Je ne cherche pas à vous orienter vers une solution prédéfinie. Mon objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées, en tenant compte de votre situation personnelle, familiale, fiscale et patrimoniale.
Parce qu'un patrimoine évolue avec votre vie, votre stratégie doit évoluer avec lui.
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Ce que vous obtenez
À l'issue de votre bilan patrimonial, vous bénéficiez :
01
Une vision claire de votre patrimoine.
02
Une analyse personnalisée de votre situation.
03
Une stratégie adaptée à vos objectif.
04
Un plan d'action concret et priorisé
Témoignages de clients
Ce que mes clients disent de moi.
Professionnalisme, compétence et excellence, c'est la signature d'INFINITY PATRIMOINE, Je vous les recommande vivement
Steeve a su m'aider à clarifier mes objectifs prioritaires qui étaient l'optimisation de ma fiscalité et la nécessité de me créer des revenus complémentaires. Il m'a proposé un GIRARDIN INDUSTRIEL et des SCPI en nupropriété par le biais de ma SCI patrimoniale
Un accompagnement personnalisé de A à Z à chaque étape du projet, avec des conseils pertinents et adaptés à chaque situation.Une équipe professionnelle, disponible et toujours prête à répondre aux questions avec bienveillance.Je recommande les yeux fermés et sans hésitation !
La gestion de patrimoine consiste à analyser votre situation personnelle, professionnelle et financière afin de définir une stratégie sur mesure. Un conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans l'optimisation de vos investissements, la réduction de votre fiscalité, la préparation de votre retraite, la transmission de votre patrimoine et la protection de vos proches.
Chez INFINITY PATRIMOINE, nous accompagnons aussi bien les particuliers que les dirigeants d'entreprise. Plus que le montant de votre patrimoine, c'est votre projet qui détermine la pertinence de notre accompagnement : investir, préparer la retraite, optimiser votre fiscalité ou transmettre votre patrimoine.
Nos recommandations sont établies après une analyse globale de votre situation et de vos objectifs. Selon votre profil, nous pouvons préconiser des solutions telles que l'assurance vie, l'immobilier locatif, les SCPI, le private equity, le Plan Épargne Retraite (PER) ou encore des investissements financiers diversifiés.
Le bilan patrimonial permet d'obtenir une vision complète de votre patrimoine immobilier, financier et professionnel. Il identifie les opportunités d'optimisation en matière d'investissement, de fiscalité, de retraite et de transmission afin de construire une stratégie adaptée à vos objectifs.
Nous privilégions une totale transparence. Notre rémunération peut provenir d'honoraires de conseil, définis à l'avance, ainsi que des commissions versées par nos partenaires lorsque vous mettez en place certaines solutions d'investissement. Cette rémunération est systématiquement présentée avant toute décision.
Il est recommandé de réaliser un bilan patrimonial à chaque étape importante de votre vie : acquisition immobilière, création ou cession d'entreprise, mariage, naissance, succession, préparation de la retraite ou évolution significative de votre patrimoine.
Un cabinet indépendant sélectionne les solutions les plus adaptées à vos besoins sans être limité à une seule gamme de produits. Cette indépendance permet de construire une stratégie patrimoniale personnalisée, cohérente et évolutive, dans votre seul intérêt.
Si vous souhaitez simplement obtenir un diagnostic et des recommandations, le Bilan Stratégie est proposé à 250 €. Il comprend une analyse approfondie de votre situation financière et fiscale, ainsi que l'élaboration d'une stratégie patrimoniale personnalisée. Si vous décidez ensuite de mettre en œuvre les solutions recommandées avec nous, ces 250 € vous sont offerts.
Si vous recherchez un accompagnement dans la durée, le Bilan Vision est entièrement gratuit. Il comprend un bilan patrimonial complet, des préconisations personnalisées, ainsi qu'un suivi régulier. Notre rémunération intervient uniquement si vous choisissez de mettre en place des solutions d'investissement via nos partenaires.
Ainsi, vous êtes libre de choisir entre un conseil ponctuel, sans engagement, ou un accompagnement complet, sans frais de bilan